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信雅達實時決策系統上線,助力浙商銀行金融反欺詐
發布者:信雅達推廣部 發布時間:2020-07-20 閱讀:4052次

2020年6月,信雅達金融大數據研究院發布實時決策系統,為商業銀行提供基于實時流計算引擎的金融反欺詐服務,目前相關系統已在浙商銀行順利上線運行。

 

 

隨著金融風險事件的不斷暴露,金融監管機構和銀行對于金融風險控制的認識和要求也正在不斷提升。

但受限于技術條件,銀行傳統風險控制系統多以批處理的方式實現,風險指標的計算基于當天運行數據在日終時生成,并在當天對結果進行事后分析,或者將中間指標結果運用于第二天的準實時控制,這都在一定程度上降低了銀行風控的時效性和準確性,存在較大風控漏洞。

為解決以上痛點,信雅達金融大數據研究院推出實時決策系統,以有效處理海量實時數據,助力銀行實時挖掘金融欺詐行為。

 

 

“實時”決策三步走

01日間交易期間,實時同步交易流水信息

02通過流計算窗口機制,對規則要求的交易金額和筆數進行實時分析

03對于命中規則的交易,實時生成命中結果并儲存,供相關系統進行查閱和訂閱

 

在信雅達實時決策系統中,將根據行業系統的流程化特性,把風控處理拆分為多環節處理,如按照業務流程和崗位劃定先進行同步分析指標,繼而在下一環節請求查詢指標命中結果,為數據同步及風控指標計算預留時間,提升系統響應速度和客戶體驗。

 

 

監控規則定制化

針對商業銀行風控反欺詐,信雅達實時決策系統可以個性化定制監控規則。一方面,為適應業務規則,系統支持對對賬戶數、交易筆數、交易金額、時間段等可變因素進行參數化處理。另一方面,系統還將根據不同規則下不同的風險程度,靈活設定命中后的處理方式。如部分規則命中后僅進行簡單提醒,或追加身份核驗等;而一旦命中高風險規則后,將會進行交易阻斷等。

 

 

更多系統亮點等你關注

01無侵入構建:通過數據采集模塊,從業務系統同步數據,實現指標計算,最大限度實現對已有系統的透明化;

02高效并發:利用分布式大數據消息隊列模塊組件作為數據暫存地和分發器,靈活實現對同一份數據上多個指標的并發計算;

03低運維開發成本:利用消息隊列、流計算模塊等實現批流一體化處理,避免數據在不同處理引擎之間來回搬運,同時統一計算模型、人員技能和技術架構,降低開發運維成本;

04減壓增效:對于復雜指標計算,通過日終批量方式預先加工中間結果,降低日間系統計算壓力的同時,提升指標計算的實時性;

05模塊解耦:不同模塊利用內存數據庫及消息隊列模塊通過數據交互,只加工中間指標數據,降低系統模塊內部的耦合,同時便利與規則引擎、AI模型算法等外部模塊的靈活集成。

……

 

 

目前,信雅達實時決策系統已在企業網銀、手機銀行等反欺詐場景上線運營,成為信雅達金融風控產品體系中的又一創新突破。

金融科技創新先鋒信雅達,始終致力于創新探索,賦能大金融客戶數字化、智能化發展,護航新金融發展。

 
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